Patricia Carlos
Resumen profesional
Ejecutiva bancaria con más de 17 años de experiencia en banca patrimonial, segmento preferente y premium. He liderado equipos de alto rendimiento y gestionado carteras de clientes de alto valor, tanto nacionales como internacionales. Experta en análisis de crédito, cumplimiento regulatorio (PLD, FATCA, CRS), estrategias de inversión y transformación digital con el objetivo de crecer carteras de captación y colocación contribuyendo a generar rentabilidad al grupo, sin descuidar la calidad en el servicio.
Datos destacados
13
13
years of professional experience
Experiencia
Director Centro de Negocios Select Plaza Polanco
Banco Santander México
Polanco, México
12.2020 - 07.2025
- Gestioné una cartera superior a $2,600 mdp (aproximadamente USD 130 millones), asegurando el crecimiento sostenido de saldos activos y pasivos, así como la transaccionalidad mensual.
- Brindé asesoría financiera personalizada a clientes persona natural de alto patrimonio, incluyendo expatriados e inversionistas con operaciones internacionales.
- Promoví la colocación de tarjetas de crédito premium, créditos personales y productos de inversión, a través de estrategias de venta consultiva y análisis de perfil de riesgo.
- Ejecuté análisis de crédito para líneas personales y empresariales, evaluando capacidad de pago, documentación, y cumplimiento regulatorio (FATCA, CRS, PLD).
- Lideré la venta cruzada multicanal (sucursal, digital, eventos) en coordinación con equipos de seguros, inversiones y pymes, fortaleciendo la sinergia entre unidades de negocio.
- Actué como punto de referencia regional para clientes referidos por vehículos comerciales internacionales y alianzas estratégicas.
- Participé activamente en comités de planeación comercial, impulsando iniciativas de rentabilidad y fidelización a través de propuestas de valor segmentadas.
- Supervisé al equipo de ejecutivos comerciales, impulsando una cultura de cumplimiento y servicio de excelencia.
- Reconocida como Mejor Directora de Zona Polanco 2023, superando consistentemente los objetivos comerciales y de satisfacción del cliente.
Directora de Sucursal
Banco Banorte
Ciudad de México
01.2018 - 01.2020
- Supervisé la operación integral de la sucursal, incluyendo gestión comercial, análisis de crédito, cumplimiento operativo y calidad de servicio.
- Incrementé en 20% la colocación de productos financieros premium, gracias al análisis del perfil de riesgo y necesidades de liquidez e inversión de los clientes.
- Desarrollé propuestas patrimoniales integrales para empresarios y clientes con perfil internacional, promoviendo soluciones de crédito y ahorro estructuradas.
- Gestioné el crecimiento de cartera activa y pasiva con enfoque en rentabilidad, retención y diversificación del portafolio.
- Aseguré el cumplimiento normativo en materia de prevención de lavado de dinero, protección de datos y políticas de riesgo operacional.
- Fomenté alianzas comerciales locales que generaron oportunidades de expansión y referenciación de clientes con necesidades internacionales.
Ejecutivo Preferente & Ejecutivo PyME
Banco Banorte
Ciudad de México
01.2013 - 01.2018
- Administré portafolios de clientes preferentes y empresariales, generando un incremento del 30% en ventas cruzadas mediante soluciones personalizadas de inversión, crédito y seguros.
- Asesoré en estrategias de inversión diversificadas que incrementaron el rendimiento promedio del portafolio en un 12%.
- Desarrollé relaciones comerciales duraderas con empresarios y clientes con vínculos internacionales, fortaleciendo la captación de recursos y posicionamiento de marca.
- Acompañé procesos de análisis crediticio para líneas comerciales, incluyendo documentación, garantías y estructuración.
- Aporté a la generación de nuevas oportunidades de negocio mediante análisis del mercado local y perfiles de consumo de clientes con proyección internacional.
- Participé en campañas de educación financiera, fortaleciendo la confianza del cliente en la asesoría patrimonial del banco.
Formación
Licenciatura en Administracion de Empresas -
Instituto Tecnologico de Zacatecas
Maestria en Administracion de Empresas (MBA) -
Universidad Autonoma de Zacatecas
Enfatiza tus habilidades clave
- Gestión de relaciones internacionales y banca offshore
- Atracción y desarrollo de Carteras
- Análisis de crédito y originación de préstamos
- Venta cruzada y colocación de productos financieros
- Evaluación de riesgo y cumplimiento regulatorio
- Negociación estratégica y servicio al cliente
- Implementación de KPI e inteligencia comercial
- Liderazgo de equipos y transformación digital
Información adicional
Conocimiento de mercados financieros latinoamericanos, Amplia experiencia con clientes persona natural internacionales, Disponibilidad inmediata.
Personalizado
- Figura 2 - Promotor de Fondos de Inversión (AMIB), 12/31/26
- Diplomado en Prolider Director de Sucursal, Tecnológico de Monterrey
- Capacitación continua en FATCA, CRS, PLD, ESG, Riesgo Operacional, Protección de datos, prevención del fraude
Cronología
Director Centro de Negocios Select Plaza Polanco
Banco Santander México
12.2020 - 07.2025
Directora de Sucursal
Banco Banorte
01.2018 - 01.2020
Ejecutivo Preferente & Ejecutivo PyME
Banco Banorte
01.2013 - 01.2018
Licenciatura en Administracion de Empresas -
Instituto Tecnologico de Zacatecas
Maestria en Administracion de Empresas (MBA) -
Universidad Autonoma de Zacatecas