Nicol Yuliana Muñoz Reyes
Resumen profesional
Administradora de Empresas con 8 años de experiencia en el sector financiero, con conocimientos en monitoreo transaccional, gestión de riesgos, prevención de fraude, riesgo operativo, manejo personal, análisis y desarrollo de modelos de colocación de productos, manejo y análisis de datos, validación de identidad, gestión documental, elaboración de informes gerenciales y servicio al cliente. Orientada al análisis, la mejora continua y el cumplimiento de objetivos, con capacidad para trabajar en equipo y adaptarse a nuevos retos.
Datos destacados
6
6
years of post-secondary education
7
7
years of professional experience
Experiencia
Especialista de monitoreo
BANCO PICHINCHA
2025.12 - 2026.07
- Responsable del monitoreo y análisis de transacciones inusuales en cuentas de ahorro Pibank, y cuentas empresariales ach Pichincha asegurando la identificación oportuna de operaciones con posibles riesgos de fraude.
- Administración y ajuste de reglas de monitoreo, análisis y cruce de información, reverso de transacciones a través de ACH, gestión de clientes y apoyo en la toma de decisiones mediante el análisis de datos.
- Liderazgo y acompañamiento al equipo cuando es requerido, elaboración de actividades administrativas y manejo de herramientas como Data Lake, AS400, Salesforce, Mambu, Freezai, Nazca y CRM, garantizando el cumplimiento de los controles y procedimientos establecidos.
Asistente de monitoreo
BANCO PICHINCHA
2023.02 - 2025.12
- Monitorear, gestionar, analizar y hacer seguimiento a cada una de las actividades de riesgo transaccional de acuerdo con el comportamiento del tarjetahabiente mitigando la Materialización de fraude.
- Verificación de transacciones como pse, transferencias, cuentas, manejo de reglas a parametrizar en la herramienta.
- Manejo de procesos administrativos, manejo y reporte en AS 400.
Analista Técnico II
BANCO POPULAR
2021.08 - 2022.12
- Analizar el movimiento de las transacciones realizadas por el cliente y que son alertadas por el sistema de monitoreo, para los productos tarjetas de crédito y tarjetas débito, realizando gestión de llamadas, aplicativo de PRM.
- Verificación de transacciones como pse, transferencias y retiros por medio del aplicativo Monitor Plus, realizando bloqueos preventivos por seguridad y confirmación por medio telefónico.
- Validación de movimientos por canal de Internet en transferencias evitando el fraude vishing y realizando su correspondiente gestión para una detención de fraude materializado.
- Analizar el movimiento de las transacciones realizadas por el cliente y que son alertadas por el sistema de monitoreo, para los productos tarjetas de crédito y tarjetas débito, realizando gestión de llamadas, aplicativo de PRM.
- Verificación de transacciones como pse, transferencias y retiros por medio del aplicativo Monitor Plus, realizando bloqueos preventivos por seguridad y confirmación por medio telefónico.
- Validación de movimientos por canal de Internet en transferencias evitando el fraude vishing y realizando su correspondiente gestión para una detención de fraude materializado.
- Gestión de alertas en aplicativos de apoyo para transacciones por Internet de tarjetas de crédito como: VRM, MASTERCARD CONNECT, VISOR WEB ACH Y PRM, VICAS.
Auxiliar Contable
BANCO POPULAR
2020.08 - 2021.08
- Experiencia en monitoreo transaccional analista de fraude, encargado del análisis de operaciones realizadas por los tarjetahabientes del banco, gestión de reportes y cumplimiento de procedimientos, con sus productos débito y crédito determinando fraude en sus transacciones, realizando un monitoreo adquirente de los comercios.
Aprendiz Sena
BANCO POPULAR
2019.10 - 2020.06
- Experiencia en monitoreo transaccional, manejo de bases de datos y confirmación, atención al cliente, validación y análisis transaccional, apoyo y soporte administrativo.
Formación
Profesional - administración de empresas
Fundación Universitaria del área andina
2021.01 - 2025.01
Diplomado - gestión integral de proyecto
Fundación Universitaria del área andina
Tecnólogo - Gestión Bancaria y Entidades Financieras
Servicio Nacional de Aprendizaje (SENA)
2018.01 - 2020.01
sistema de Administración del Riesgo de Lavado De - Gestion Bancaria y Entidades Financieras
Servicio Nacional de Aprendizaje (SENA)
Bogotá, DC 2018.07 - 2018.12
Enfatiza tus habilidades clave
- Microsoft Office
- Power BI
- Conocimiento en normativas de gestión de riesgo (ISO 31000, Basilea III)
- Análisis financiero
- Toma de decisiones
- Prevención de riesgos
- Comunicación efectiva
- ChatGPT
- Atención al cliente
Idiomas
Inglés
Intermedio
Español
Experto
Personalizado
- Andrés Fabián Velásquez Caicedo, Cuñado, Bogotá, Colombia, Profesional de gestión de contratos y Facturación, 322 310 75 35
- Luisa Fernanda Zapata Reyes, Hermana, Bogotá, Colombia, Especialista de Calidad y Riesgo, 321 335 16 53
Cronología
Especialista de monitoreo
BANCO PICHINCHA
2025.12 - 2026.07
Asistente de monitoreo
BANCO PICHINCHA
2023.02 - 2025.12
Analista Técnico II
BANCO POPULAR
2021.08 - 2022.12
Profesional - administración de empresas
Fundación Universitaria del área andina
2021.01 - 2025.01
Auxiliar Contable
BANCO POPULAR
2020.08 - 2021.08
Aprendiz Sena
BANCO POPULAR
2019.10 - 2020.06
sistema de Administración del Riesgo de Lavado De - Gestion Bancaria y Entidades Financieras
Servicio Nacional de Aprendizaje (SENA)
2018.07 - 2018.12
Tecnólogo - Gestión Bancaria y Entidades Financieras
Servicio Nacional de Aprendizaje (SENA)
2018.01 - 2020.01
Diplomado - gestión integral de proyecto
Fundación Universitaria del área andina