Maria Carolina Gil Aguillon
Resumen profesional
Profesional en Administradora de Empresas con especialización en Compliance y Gestión de Riesgos en curso en la Universidad Externado de Colombia y más de 10 años de experiencia en implementación y fortalecimiento de SARLAFT, SAGRILAFT y PTEE en diferentes sectores (Financiero, Fintech, Vigilancia y transporte), Docente del Diplomado SARLAFT 2.0 y PTEE de la Supervigilancia. Facilitadora en capacitaciones para prevención LA/FT/FPADM. Capacidad para exigir la correcta aplicación de políticas y controles internos. Experiencia en análisis de operaciones inusuales y reportes regulatorios ante autoridades. Perfil estratégico, orientado a resultados y mitigación de riesgos. Alta habilidad para articular áreas legales, operativas y directivas. Liderazgo pedagógico y enfoque preventivo en cumplimiento normativo.
Datos destacados
14
14
years of professional experience
1
1
Certification
Experiencia
Compliance Officer
ZULU
Bogotá
2023.09 - 2026.05
- Diseñar, implementar y mantener el Sistema de Administración del Riesgo LA/FT/FPADM (SARLAFT / SAGRILAFT), asegurando su alineación con la normatividad vigente.
- Identificar, evaluar y actualizar la matriz de riesgos asociados a clientes, productos, canales, jurisdicciones y contrapartes.
- Velar por el cumplimiento normativo frente a circulares externas, resoluciones y lineamientos emitidos por las Superintendencias y demás autoridades competentes.
- Definir y supervisar controles internos, procedimientos de debida diligencia, debida diligencia intensificada y monitoreo transaccional.
- Analizar operaciones inusuales y sospechosas, documentar investigaciones y coordinar la elaboración y envío de reportes a la UIAF dentro de los plazos regulatorios.
- Diseñar e implementar programas de capacitación y sensibilización, fortaleciendo la cultura de cumplimiento en todos los niveles de la organización.
- Elaborar informes periódicos para la Alta Dirección y Junta Directiva, sobre la efectividad del sistema, indicadores de riesgo, eventos relevantes y planes de mejora.
- Actualizar y socializar políticas internas, incluyendo códigos de ética, manuales de cumplimiento, SARLAFT, SAGRILAFT y PTEE.
- Atender requerimientos de entes de control y auditorías internas
- Externas, asegurando la trazabilidad documental y la adecuada gestión de hallazgos.
- Promover la mejora continua del sistema, evaluando la efectividad de los controles, proponiendo acciones correctivas y fortaleciendo los procesos de prevención del riesgo.
Lead AML Monitoring - Compliance
PayU
Bogotá
2020.07 - 2023.07
- Supervisar transacciones financieras en tiempo real utilizando sistemas de monitoreo AML como Kibana y G2.
- Detectar patrones inusuales
- Sospechosos de actividad transaccional, como grandes transferencias de dinero
- Transacciones fuera de lo común.
- Analizar alertas generadas por el sistema de monitoreo para identificar posibles riesgos de lavado de activos
- Financiación del terrorismo.
- Gestionar casos al detalle, revisando transacciones, perfiles de clientes y comportamientos anómalos.
- Indicarle al área de compliance el ajuste de reglas del sistema de monitoreo transaccional AML implementado según fuera el caso.
- Realizar la Debida Diligencia Reforzada de clientes
- Transacciones que han sido identificadas como de alto riesgo.
- Recolectar información adicional a través de herramientas de debida diligencia y realizar verificaciones KYC (Know Your Customer) y KYB (Know Your Business).
- Mantener informado al área de cumplimiento sobre las operaciones sospechosas.
- Mantener un registro detallado y confidencial de las investigaciones realizadas y de los informes presentados.
- Elaborar informes periódicos de desempeño relacionados con el monitoreo transaccional, alertas procesadas, riesgos identificados y resultados de investigaciones.
- Proponer mejoras en las herramientas de monitoreo, procesos de investigación y políticas internas para aumentar la eficiencia en la detección de actividades sospechosas.
Onboarding Analyst - Compliance
PayU
Bogotá
2018.04 - 2020.07
- Validar la autenticidad de los documentos utilizando herramientas de verificación digital
- Sistemas de bases de datos confiables.
- Realizar una evaluación inicial del riesgo de cada cliente (alto, medio
- Bajo) basado en diversos factores como la ubicación geográfica, el tipo de actividad
- La información financiera proporcionada.
- Solicitar y verificar información adicional sobre el cliente, como dirección de residencia, información de contacto y fuentes de fondos.
- Realizar búsquedas en listas restrictivas para identificar si el cliente es una Persona Políticamente Expuesta (PEP)
- Si tiene relaciones con PEPs, lo que podría requerir una diligencia adicional.
- Registrar toda la información recopilada durante el proceso de onboarding en el sistema de la empresa de forma segura y confidencial.
- Realizar revisiones periódicas de la información del cliente (KYC periódico) para asegurarse de que los datos estén actualizados y continúen cumpliendo con los requisitos regulatorios.
- Asistir a los equipos de monitoreo y auditoría con información adicional cuando sea necesario.
Analista de SARLAFT
Banco Falabella
2012.04 - 2018.03
- Identificar y evaluar riesgos LA/FT asociados a clientes, productos, canales y jurisdicciones.
- Capacitar y sensibilizar al personal sobre SARLAFT y cultura de cumplimiento.
- Reportar operaciones sospechosas (ROS) a la UIAF cuando corresponda.
- Apoyar auditorías internas y externas y requerimientos de entes de control.
Formación
ESPECIALIZACIÓN EN COMPLIANCE Y GESTIÓN DE RIESGOS -
Universidad Externado de Colombia
ADMINISTRACION DE EMPRESAS - undefined
Universidad Minuto de Dios
Tecnólogo en Nomina y Prestaciones Sociales - undefined
Servicio Nacional de aprendizaje - (SENA)
2011.01 -
SARLAFT -
SENA
SAGRILAFT - undefined
POLITECNICO DE SURAMERICA
DIPLOMADO EN GESTIÓN DE TALENTO HUMANO Y PSICOLOGÍA ORGANIZACIONAL - undefined
Universidad Minuto de Dios
AUDITOR INTERNO EN SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD ISO 9001:2015 - undefined
Universidad Minuto de Dios
DIPLOMADO EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS, CIBERCRIMEN Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO INTERNACIONAL -
UCES - Universidad de Ciencias Empresariales y Sociales
Enfatiza tus habilidades clave
- SARLAFT
- SAGRILAFT
- PTEE
- Prevención LA/FT/FPADM
- Continuidad del Negocio
- Enfoque Estratégico
- Automatización de procesos de Compliance
- Puntualidad y responsabilidad
- Trabajo en equipo
Diplomas
- Resolución 2328 del 6 de marzo de 2025 (SARLAFT), Superintendencia de Transporte (Supertransporte), 03/06/25
- Resolución 14673 del 18 de septiembre de 2025 (PTEE), Superintendencia de Transporte (Supertransporte), 09/18/25
- Capítulos X (SAGRILAFT) y XIII (PTEE) de la Circular Básica Jurídica, Superintendencia de Sociedades
- Circular Externa No. 20240000245 del 14 de febrero de 2024 SARLAFT 2.0, Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada, 02/14/24
Éxitos profesionales
- 1er Puesto Sector Financiero UNODC, 11/04/25
- ThankU award, 12/01/21, Reconocimiento por ir más allá del deber, por contribuir significativamente a proyectos críticos.
Idiomas
Inglés
Intermedio
B1
Creación de herramientas automáticas
- Matrices de riesgo LAFT automáticas
- Onboardings mas ágiles conectados con formularios digitales y verificación de listas en tiempo real
- Monitoreo transaccional automático
Cronología
Compliance Officer
ZULU
2023.09 - 2026.05
Lead AML Monitoring - Compliance
PayU
2020.07 - 2023.07
Onboarding Analyst - Compliance
PayU
2018.04 - 2020.07
Analista de SARLAFT
Banco Falabella
2012.04 - 2018.03
Tecnólogo en Nomina y Prestaciones Sociales - undefined
Servicio Nacional de aprendizaje - (SENA)
2011.01 -
ADMINISTRACION DE EMPRESAS - undefined
Universidad Minuto de Dios
SAGRILAFT - undefined
POLITECNICO DE SURAMERICA
DIPLOMADO EN GESTIÓN DE TALENTO HUMANO Y PSICOLOGÍA ORGANIZACIONAL - undefined
Universidad Minuto de Dios
AUDITOR INTERNO EN SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD ISO 9001:2015 - undefined
Universidad Minuto de Dios
ESPECIALIZACIÓN EN COMPLIANCE Y GESTIÓN DE RIESGOS -
Universidad Externado de Colombia
SARLAFT -
SENA
DIPLOMADO EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS, CIBERCRIMEN Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO INTERNACIONAL -
UCES - Universidad de Ciencias Empresariales y Sociales