EDGAR ALBERTO JEREZ RAMIREZ

1. Promover entre los usuarios los servicios ofrecidos por la Cooperativa de Ahorro y Crédito, Coopicrédito.
2. Ofrecer servicios de asesoría financiera a los usuarios de Coopirédito con independencia y objetividad en todas las recomendaciones.
3. Presentar y explicar los productos y servicios de ahorro y crédito que ofrece la cooperativa.
4. Analizar escenarios de ahorro y crédito frente al consumidor financiero y recomendar las mejores opciones.
5. Convocar a los usuarios de la región para la promoción de los servicios y productos de Coopicrédito.
6. Colaborar personalmente con los usuarios en la presentación de las solicitudes de servicio y suscripción de productos de ahorro.
7. Realizar visitas comerciales dentro de la ciudad.
8. Realizar viajes comerciales a nivel nacional según cronograma anual, visitas, eventos, ferias, asambleas, entre otros.
9. Apoyar logísticamente campañas de mercado y eventos comerciales.
10. Cumplir con la ejecución de los procedimientos y actividades en las que haya sido asignado como responsable.
11. Participar activamente en programas de capacitación y actividades relacionadas con la seguridad de la información.

• Ejecutar proyectos y planes de desarrollo, cumpliendo presupuestos de créditos
• Implementar estrategias de mercadeo y fortalecer la marca
• Supervisar Asesores Comerciales y presentar informes de gestión
• Mantener y organizar archivos y documentos
• Gestionar cajas menores, solicitudes de retiro y transferencias
• Actualizar datos en el sistema y mantener el orden de la sede
• Revisar y verificar documentos de crédito, consultando centrales de riesgo y notificando a solicitantes
• Gestionar recursos y personal, incluyendo permisos y capacitaciones
• Ejecutar acciones de cobranza, seguimiento de indicadores de colocación y cartera, y resolver inconsistencias
• Velar por el manejo y funcionamiento de la cartera

• Gestión de cuentas por cobrar: Supervisar la facturación y cobro, asegurando pagos puntuales
• Análisis de crédito: Evaluar solvencia financiera y establecer límites de crédito
• Monitoreo de cartera: Seguir saldos pendientes, identificar cuentas morosas y recuperar pagos
• Negociación de pagos: Resolver disputas, acordar pagos y negociar plazos
• Informes financieros: Preparar reportes sobre desempeño de cartera, morosidad y flujo de efectivo
• Colaboración interdepartamental: Coordinar con ventas, contabilidad y otros departamentos
• Asignación de análisis crediticio: Determinar cartera de nuevos clientes según buró de crédito y políticas internas

• Asesorar a clientes sobre créditos, productos financieros y requisitos
• Recopilar y verificar documentación para evaluar solicitudes de crédito
• Realizar análisis de riesgos crediticios
• Mantener actualizada la base de datos de clientes y su historial crediticio
• Procesar y registrar solicitudes de crédito conforme a políticas internas
• Colaborar con cobranzas en el seguimiento de pagos morosos
• Gestionar actividades administrativas y elaborar reportes
• Atender consultas y reclamos de clientes de manera eficiente

• Reportes Diarios: Generar informes diarios detallados del estado de cada cartera, incluyendo saldos, pagos, retrasos, nuevas incorporaciones y pérdidas
• Unificación de Información: Consolidar la información de diferentes asesores y carteras en una base de datos única, asegurando coherencia y precisión
• Compromisos: Coordinar y hacer seguimiento de compromisos financieros con los clientes, asegurando el cumplimiento de plazos y resolviendo discrepancias
• Auditorías: Preparar documentación y colaborar en auditorías internas y externas para verificar la integridad y exactitud de los registros financieros y el cumplimiento normativo
• Recolección del Recurso: Supervisar la recolección de pagos de clientes, garantizando la seguridad y transparencia en el manejo del dinero
• Supervisión del Personal: Gestionar y supervisar a 2 sedes a cargo y 13 asesores, brindando apoyo, capacitación y evaluación del desempeño

• Identificar y contactar a clientes potenciales para ofrecer productos de crédito educativo
• Por libranza
• Analizar la capacidad financiera y elegibilidad de los clientes
• Explicar términos, condiciones y beneficios de los créditos
• Facilitar el proceso de solicitud y aprobación del préstamo
• Asesorar sobre manejo responsable de finanzas y pagos
• Mantener relaciones a largo plazo y promover la fidelización bancaria
• Promover programas de educación financiera

• Asesoramiento: Brindar información sobre productos de crédito educativo, incluyendo tasas, plazos y requisitos
• Análisis de necesidades: Evaluar necesidades financieras y educativas para recomendar el crédito adecuado
• Gestión de solicitudes: Recopilar documentación y guiar a los clientes en el proceso de solicitud de crédito
• Evaluación de riesgos: Analizar riesgos crediticios basados en historial y capacidad de pago
• Seguimiento postventa: Mantener comunicación y soporte continuo durante la vigencia del préstamo
• Promoción de servicios: Participar en actividades de marketing para aumentar la conciencia y atraer nuevos clientes
• Cumplimiento normativo: Garantizar que las actividades cumplan con las regulaciones financieras

• Asesoramiento personalizado: Orientar a los solicitantes sobre los requisitos de crédito y cómo cumplirlos
• Análisis de viabilidad: Evaluar la elegibilidad de proyectos
• Negocios para microcréditos
• Gestión de documentos: Asistir en la recopilación y completado de la documentación necesaria
• Seguimiento y apoyo: Ofrecer apoyo continuo a emprendedores que han obtenido créditos
• Promoción y divulgación: Participar en actividades para promover los servicios de microcrédito de la Fundación de la Mujer

• Contactar a Clientes Morosos: Realizar llamadas, enviar correos electrónicos
• Mensajes de texto a clientes con deudas pendientes
• Negociar Acuerdos de Pago: Establecer planes de pago realistas y adecuados, considerando la situación financiera del cliente y las políticas de la empresa
• Registrar y Actualizar Información: Mantener registros precisos de las interacciones, pagos recibidos y promesas de pago
• Resolver Problemas de Pago: Investigar y resolver discrepancias en los pagos y trabajar con los clientes para encontrar soluciones
• Brindar Asesoramiento Financiero: Ofrecer orientación financiera para ayudar a los clientes a gestionar mejor sus deudas
• Cumplir Políticas de la Empresa: Seguir las políticas y procedimientos establecidos para la cobranza de deudas
• Informar sobre el Progreso: Preparar informes periódicos sobre el avance de la cobranza, incluyendo métricas clave
• Mantener Confidencialidad: Respetar la privacidad de la información de los clientes
• Proporcionar Servicio al Cliente: Brindar un servicio de alta calidad con empatía y profesionalismo

• Registro y gestión de préstamos: Registrar los préstamos otorgados a estudiantes
• Beneficiarios, incluyendo detalles como montos, tasas de interés, plazos, etc
• Seguimiento de pagos: Registrar los pagos realizados por los prestatarios y mantener un seguimiento de los saldos pendientes
• Cálculo de intereses: Calcular los intereses generados por los préstamos y aplicarlos a los saldos pendientes
• Generación de estados de cuenta: Crear estados de cuenta para los prestatarios, detallando los pagos realizados, los intereses acumulados y los saldos pendientes
• Administración de morosidad: Identificar y gestionar los préstamos en mora, aplicando políticas de cobro y seguimiento para recuperar los saldos pendientes
• Reportes financieros: Generar informes periódicos sobre el estado de la cartera, incluyendo el rendimiento de los préstamos, la calidad crediticia, etc
• Actualización de información: Mantener actualizados los registros con cambios en los términos del préstamo, cambios en la información del prestatario, etc
• Gestión de amortización: Administrar los procesos de amortización de los préstamos, asegurando que se apliquen correctamente los pagos a capital e intereses